金蝶助力万科集团：数字赋能 智能司库

万科在已实现资金管理“可知可视可控”的基础上，继续和金蝶合作，夯实收款管理、付款管理、流动性管理和信息报告四大基础工作，并在全业务、全周期穿透式的工作协同中创造真实价值：资金系统全集团全业态推广，形成集团资金数据中心；跨系统集成且支付量剧增的情况下保障资金支付及流动性安全；全业态集中支付接管及大量账户开通银企直联的情况下，持续进行资金系统的提效赋能，实现能力共用、应用共享、数据共有。

万科企业股份有限公司成立于1984年，经过三十余年的发展，已成为国内领先的城乡建设与生活服务商，公司业务聚焦全国经济最具活力的三大经济圈及中西部重点城市。2016年公司首次跻身《财富》“世界500强”，位列榜单第356位，2017年、2018、2019年接连上榜，分别位列榜单第307位、第332位、第254位。

2014年万科第四个十年发展规划，已经把“三好住宅供应商”的定位延展为“城市配套服务商”。2018年万科将这一定位进一步迭代升级为“城乡建设与生活服务商”，并具体细化为四个角色：美好生活场景师，实体经济生力军，创新探索试验田，和谐生态建设者。

万科集团数字化转型目标：能力共用 应用共享 数据共有

随着万科业务的多元化、国际化、不断创新，从传统的住宅房地产开发商转型为城市配套服务商；除了传统的住宅与物业外，还大力发展商业地产、物流地产、长租公寓、冰雪运动、养老、教育等业态，由单一提供房屋销售转变为客户提供全生命周期的一站式服务的城市配套服务商。

万科作为国内房地产企业的龙头老大，具有传统房地产行业资金需求金额大、占用时间长、费用项目多、费用支付方式复杂、费用支付频繁等特点。万科在全国60个城市进行项目开发，销售总量超过2000亿，员工人数超过3万人。如何打造一个为业务服务、管理服务的管理平台，有效防范风险，提升运作效率，支撑企业实现发展成为“万亿万科”的目标，这是集团财务转型的关键。

基于万科资金管理的业务日益复杂，所有业务板块均纳入集团资金管控体系，为此需要满足万科集团多资金池、多业态、国际化的管控要求；同时能够支撑业务创新与快速发展，实时监控与掌握整个集团资金状况，并做到硬件、网络、系统、管理四位一体综合安全保证机制，达到天融信安全评估规范要求；并将所有业务板块均纳入集团资金管控体系，满足万科集团多业态多资金池、国际化的管控要求；支撑业务创新与快速发展，实时监控与掌握整个集团资金状况。

万科集团从IT数字化转型战略定位上提出了3点要求：

能力共用：共用的数字化需求转化及技术实现能力平台，承接各区域/业态业务需求，整合并输出适配的应用。

应用共享：基于共性需求产生共享应用，同时可进行定制化开发产生各类子应用以适配个性化需求。

数据共有：统一的大数据融合平台，在各业务单元自主发展基础上，确保数据信息拉通共享。

万科集团智慧司库平台破茧而生

结合万科集团对于IT数字化转型的战略定位，及对万科集团IT数字化转型业务架构的理解，以及对万科集团资金中心和一线公司的需求调研，制定了万科集团资金管理的未来愿景规划：

集团资金管理：搭建集团子母银行账户体系，分设内外部账户，开销户权限控制，从源头对集团资金进行管控；搭建扁平化资金池、智能化的资金管理平台；

资金风险管控：搭建集团资金监控平台，即时获悉账户余额、发生额，同时对账户、资金流动数据进行监控，对异常账户及数据进行预警。全流程加密及CA服务端加签验签，实现系统数据加密传输；

多元化融资：搭建集团融资管理系统与供应链管理系统，对集团多元化融资管理提供系统支持；

数字化管理：增加资金管理系统智能收付款、智能对账、资金池自动归集划拨功能，同时推广电子回单管理。

自动对账中心：从线下手工对账到线上自动对账

资金银行对账与余额调节表制作是财务月结的一项非常重要的工作，资金银行月末对账包括资金系统银行日记账与智慧核心平台银行核算账对账，资金系统银行日记账与资金系统银行对账单的对账。从财务月结工作实际情况看，资金财务月结工作量巨大，工作效率低。为提高财务月结效率和出纳财务对账效率，资金自动对账中心应运而生。

智能结算：从人工操作到智能匹配付款规则、智能资金调度结算

智能结算业务重点实现的功能：智能结算程度达到60%以上，根据付款信息和次日付款计划状态，自动提交、审核付款单，实时推送到资金中心，实现从人工操作到智能匹配付款规则、智能资金调度结算，达成一线到资金中心到银行的闭环，提高结算效率。

资金智能预测和调度：次日付款计划从线下填报到自动生成

资金智能预测和调度实现的重点功能：付款从发起申请到自动生成并上报次日付款计划，到最后提交结算中心支付形成完整闭环。

次日付款计划线上编制、汇总、控制的自动化，自动生成资金头寸表；

智能资金调度、填写中心账号系统智能匹配，取代人工操作；

系统通过智能支付规则功能灵活配置，同时保证支付效率与支付安全。

打造万科集团资金系统金融级安全

由于涉及资金的上划以及对外支付，系统安全成为项目的重中之重。跨系统加密、跨单据加密、CA认证访问成为万科集团资金系统的首选安全应用方案，所有付款必须通过数据加密和CA加签验签等方式实现传输，多个系统分开控制权限，权力分散保证数据安全，并且权限申请由用户走流程核准生效。通过应用安全技术和业务管理控制，防止数据遭到非法访问和篡改，保证数据的真实性、完整性、合法性。有效的确保资金系统的安全使用与资金安全支付。

改造付款接口，防止数据的模拟篡改，保证业务系统与资金系统付款数据一致性

通过跨系统和基于MAC地址的服务端证书加签验签，保证付款自动化的支付安全

通过权限申请、权限审计、角色互斥保障权限分配的自主性、灵活性、正确性

通过对万科集团资金系统管理状况进行调研和分析，天融信最终对万科集团资金系统安全现状的综合得分在95分以上，安全管理水平接近于全国性股份制商业银行的管理水平：有强壮的安全管控能力，并能得到有效的执行。

数字赋能 “千亿房企“迈向”万亿房企“

通过金蝶EAS资金管理系统上线，实现万科集团资金集中管理，提升资金数据交互安全，减少集团整体对外融资规模和融资成本，提高集团整体资金效率。

资金集中管理

账户集团集中管控，资金综合调度，优化资金资源配置；降低资金头寸，减少资金沉淀，提高资金使用效益，发挥集团资金规模优势。

多元化融资

外部融资管理、内部融资管理、供应链链融资管理融为一体线上管理，规范业务操作，同时进行过程管控，减少融资活动的风险。

降本增效

通过次日付款计划在线编制，为资金中心与一线资金计划岗提效50%以上；实现智能付款，提升资金中心付款效率30%以上；数字化技术的应用减少了资金管理业务流程节点中人工节点的工作量和占比，降低了资金管理成本，提高资金管理效率；银行互联平台在线支付的广泛使用提高了查询、收付、对账、电子回单等资金日常工作的工作效率，同时也节省了财务费用。

资金安全

多层数据加密，CA认证环环相扣，提升资金结算安全，将资金结算安全边界拓展至外部系统，形成资金安全管理的完整闭环，为集团资金支付安全保驾护航；资金流过程控制，加强资金管理内部控制，减少资金经营性风险和流动性风险。实现外部业务系统与资金系统的跨系统加密验签，做到资金系统服务端CA认证，实现权限分配线上自助申请，并根据安全评估项目进行安全改造，安全级别做到城市商业银行水平。